Жінка, яку поліція звинувачує у купівлі криптовалюти на кілька мільярдів фунтів стерлінгів, вкрадених з кишень тисяч китайських пенсіонерів, очікує на ухвалення вироку цього тижня за звинуваченням у відмиванні грошей.
Після втечі з Китаю вона переїхала до маєтку в Хемпстеді, на півночі Лондона. Місячна оренда становила понад 17 тисяч фунтів стерлінгів. Через рік її помешкання було обшукане поліцією, і було здійснено одне з найбільших захоплень криптовалюти у світі.
Більше 100 тисяч китайців інвестували свої гроші в її компанію, яка нібито займалася розвитком високотехнологічних медичних продуктів і видобутком криптовалюти. Проте, за даними поліції, насправді вона привласнювала ці кошти. Очікуючи на вирок, інвестори висловили надію на повернення хоча б частини своїх грошей від британської влади.
Будь-які непозначені кошти зазвичай переходять у власність уряду Великої Британії, що призвело до спекуляцій про можливий дохід скарбниці.
«Якщо ми зберемо всі докази, ми сподіваємося, що уряд Великої Британії, Королівська прокуратура та Високий суд проявлять співчуття», – сказав один з постраждалих, якого ми назвемо паном Ю, чиї проблеми в особистому житті постраждали внаслідок шахрайства. «Тільки цей запас біткойнів може повернути нам частину того, що ми втратили».
Чжінь Цянь, 47 років, прибули до Великої Британії під фальшивим паспортом у вересні 2017 року, після того, як китайська поліція почала її розслідування.
Вона переїхала до розкішного маєтку на краю Хемпстед-Хіта, і щоб утримувати його, їй довелося конвертувати свої біткойни назад у гроші. За визнанням, вона вдавалася до того, що виглядала як спадкоємиця антикваріату та діамантів, наймаючи особистого асистента, який допомагав їй обмінювати криптовалюту на готівку та нерухомість.
Якщо біткойн почав стрімко зростати в ціні, Цянь могла виконати обіцянки своєї компанії про те, що інвестори «зможуть розбагатіти, нічого не роблячи». Її помічник Вень Цзян за свій судовий процес минулого року, в результаті якого вона отримала шість років ув’язнення за відмивання грошей, зазначила, що Цянь проводила більшість днів, лежачи в ліжку та роблячи онлайн-покупки.
Однак Цянь також розробила амбіціозний шестирічний план подальших схем. У її записках описано плани заснувати міжнародний банк, придбати шведський замок, а навіть стати близькою до британського герцога.
Її визначна мета полягала в тому, щоб стати королевою Лібертленду, невизнаної мікродержави на кордоні Хорватії та Сербії, станом на 2022 рік.
Поки що Цянь наказувала Вень шукати будинки для покупки в Лондоні. Проте її спроба придбати великий об’єкт нерухомості в Тоттеридж-Комон викликала поліцейське розслідування, коли Вень не змогла пояснити, звідки у її керівника гроші.
Поліція обшукала квартиру Цянь у Хемпстеді та виявила жорсткі диски та ноутбуки, завантажені десятками тисяч біткойнів, вважаються найбільшим захопленням криптовалюти в історії Великої Британії.
Цянь заснувала компанію, завдяки якій були вкрадені кошти, всього за чотири роки до цього у Китаї. Lantian Gerui, або Bluesky Greet англійською, стверджувала, що використовує гроші інвесторів для видобутку нових біткойнів та інвестування в ряд передових технологій.
Але поліція Великої Британії вважає, що це була складна афера і що компанія Цянь просто використовувала обіцянки високих прибутків, щоб залучати все більше інвесторів у цю схему.
«Чим більше інформації ми отримували про її участь… тим очевидніше ставало, що вона насправді була лідером шахрайства, а не просто низьким членом… стало ясним, що так, вона дуже розумна, дуже маніпулятивна, здатна переконувати багатьох людей», – розповів детектив Джо Райан з МП про свою співпрацю з BBC.
Один із її інвесторів, пан Ю, заявив, що ніколи не підозрював у чомусь недоброму, оскільки компанія щоденно виплачувала йому частину з його «очевидних» прибутків – трохи більше 100 юанів ($14, £10).
«Це наводило на нас гарний настрій, це давало нам впевненість позичити ще більше на інвестиції в компанію», – каже він.
Він та його дружина спочатку інвестували по 60 тисяч юанів ($8429, £6295) кожен. Їм обіцяли 200% прибутку протягом двох з половиною років. Невдовзі вони почали брати тисячі фунтів у борг під відсотки до 8%, щоб більше інвестувати.
Крім того, пан Ю реінвестував свої щоденні виплати назад у компанію одразу після їх отримання.
«Не було жодного правила, що ви повинні реінвестувати свої прибутки, але, мабуть, ми були просто занадто слабкими, щоб цьому опиратися. Вони підігріли наші мрії… поки ми не втратили весь самоконтроль, усю критичну оцінку», – згадує він.
Інвестори мали щоденні виплати, які підвищувалися з кожним новим запрошеним. Це допомогло шахрайству охопити близько 120 тисяч людей, які проживали в усіх провінціях Китаю, відповідно до документів судових процесів у Китаї про офіційних промоутерів компанії. Їхні депозитні внески становили більше 40 млрд юанів ($5,6 млрд, £4,2 млрд), з’ясувала Королівська прокуратура Великої Британії.
Колишній працівник компанії пізніше засвідчив, що платіжні виплати щоденно здійснювалися за рахунок грошей нових інвесторів, а не з дивідендів від видобутку криптовалюти.
Маркетинг Lantian Gerui експлуатував самотність багатьох людей середнього і похилого віку в Китаї. Цянь писала вірші на тему соціальної відповідальності, з рядками на зразок: «Ми повинні любити літніх людей з палаючою пристрастю першої романтики».
Компанія також організовувала масові свята та банкети для нинішніх та потенційних інвесторів. Ці події використовувалися для просування нових інвестицій – з слайдами та картками на готові.
Lantian Gerui також підкреслювала свою любов до Китаю як нації, ще один прийом, розрахований на породження довіри у літніх людей.
«Наш патріотизм був нашим ахіллесовим каблуком, його саме й експлуатували», – каже пан Ю, який уже шістдесяти. «Вони стверджували, що хочуть зробити Китай номером один у світі».
Різноманітні спікери, включаючи зятя померлого Чжоу Енлаю, засновника Народної Республіки Китаю, підтвердили компанію, як стверджує пан Ю.
«У нашому поколінні ми всі шанували Чжоу Енлая, тому якщо навіть його зять гарантував це, як ми могли не довірити?»
Компанія навіть провела захід у Великій залі народу, де засідає законодавство Китаю, за словами інвестора, який відвідав захід та двох інших, з якими ми спілкувалися.
«Ця група [промоутерів], вони б могли взяти щось червоне і переконати вас, що це біле, взяти щось чорне та вобразити це червоним», – говорить пан Ю.
Попри те, що керівник цього високопрофільного підприємства, Цянь, була відомою своїми секретами, її звали лише Хуахуа або Маленька Квітка для її клієнтів, а комунікація з ними велась переважно через вірші, які вона публікувала на своєму блозі.
Проте, вона з’являлася перед найбільшими інвесторами – тими, хто вкладав хоча б 6 млн юанів ($842 тисяч, £628 тисяч) – запрошуючи їх на більш інтимні зустрічі, згідно з одним із таких клієнтів, паном Лі.
«Усі ми там були, можна сказати, що ми були під враженням. Ми всі вважали її нашою Богинею багатства», – пам’ятає він. «Вона почала нас заохочувати мріяти масштабно… щоб протягом трьох років вона дала б нам достаток на три покоління».
Пан Лі, його дружина та його брат інвестували близько 10 млн юанів ($1,3 млн, £1 млн) разом.
Розслідування китайської поліції щодо Lantian Gerui, розпочате в середині 2017 року, сигналізувало про початок кінця плану Цянь.
«Виплати раптово припинилися», – згадує пан Ю. «Компанія стверджувала, що поліція проводить деякі перевірки… хоча нам обіцяли, що виплати незабаром відновляться».
Те, що допомогло інвесторам спочатку зберегти спокій, за його словами, було заспокійливе менеджерів компанії, які запевняли їх, що це лише тимчасова затримка, закликаючи не звертатися до поліції.
Те, що пізніше стало відомим через китайські судові справи, за його словами, це те, що Цянь вже виплатила цим старшим менеджерам, щоб зменшити занепокоєння інвесторів – поки вона втекла до Великої Британії з грошима.
Цянь не була зовсім байдужа до страждань своїх інвесторів – вона зазначила у своєму щоденнику план повернення своїх боргів у Китаї, як тільки ціна біткойна досягне 50 тисяч фунтів за монету. Однак її щоденник чітко вказує, що її пріоритетом було правити і розвивати Лібертленд, побажавши присвятити мільйони фунтів цьому проекту.
Коли її нарешті заарештували в Йорку, на півночі Англії, поліція також виявила ще чотирьох людей у будинку, як повідомив суд графства Саутварк на початку її слухань щодо вироку в понеділок. Всі четверо були привезені до Великої Британії, щоб працювати на Цянь в ролях, таких як покупки, прибирання та охорона – і були працевлаштовані незаконно, сказав суд.
На момент арешту Цянь заперечувала всі звинувачення, стверджуючи, що вона просто втікала від репресій з боку китайського уряду проти крипто-підприємців і заперечувала безпосередні докази, надані китайською поліцією. Але на trial в вересні вона, неочікувано, визнала себе винною в незаконному набутті та володінні криптовалютою.
Пан Лі сказав BBC, що це дало жертвам «проблиск світла».
Криптовалюта, яку Цянь привезла до Великої Британії, зросла в ціні більше ніж у 20 разів з моменту її прибуття. Її доля буде визначена у цивільній справі про «плодах злочину», яка розпочнеться на початку наступного року.
Тисячі китайських інвесторів планують подати позов в цій справі, кажуть юристи з двох фірм, які представляють жертв. Але це буде не просто, один з них – китайський юрист, який попросив не називати його імені, сказав нам. Вони повинні будуть підтвердити своє право – і в багатьох випадках вони не надіслали грошей безпосередньо до компанії Цянь, а до рахунків місцевих промоутерів, які потім передали гроші далі висхідним у ланцюгу.
Невідомо, чи жертви, якщо їм вдасться, отримають лише свою первісну інвестицію, чи збільшену суму, яка відображає подальше зростання вартості біткойна.
Як в інших справах «плодів злочину», будь-які гроші, що залишилися після цього процесу, зазвичай переходять у власність уряду Великої Британії. BBC запитала Міністерство фінансів Великої Британії, що планує робити з будь-якими залишковими коштами, але воно не відповіло.
Окрім того, минулого місяця КПС заявила, що розглядає питання про компенсацію для тих, хто не має уявлення в цивільній справі. Ми запитали КПС, який рівень доказів вимагатиме ця альтернативна схема, але заявили, що наразі не можуть поділитися подробицями.
Психічний toll пана Ю – чия дружина інвестувала разом з ним – не тільки фінансовий, але й особистий, що завершилося розлученням і малою комунікацією з його сином, повідомив він BBC.
Проте він вважає себе відносно щасливим. Один юрист, з яким ми спілкувалися, зазначив, що багато інвесторів Цянь залишилися без грошей на їжу або медицину.
Пан Ю знав про одну таку особу – з Тяньцзіня, північного Китаю. Вона померла від раку грудей після написання лікаря, здатного оплатити лікування. Він заявив, що вона просила його написати елегію на її пам’ять, якщо з нею трапиться найгірше.
Пан Ю зобов’язався і написав вірш на її пам’ять, який виставив в онлайн. Він завершується рядками:
«Нехай ми будемо pillars, що тримають небо / А не вівцями, щоб вести і маневрувати / Для тих, хто виживе – робити ще більше / Щоб ми могли виправити цю тяжку несправедливість.»
