Будівельна спілка Nationwide була оштрафована на £44 мільйони за відсутність належних процесів для виявлення фінансових злочинів у період з 2016 по 2021 рік.
Недостатня ефективність системи моніторингу
Фінансовий контрольний орган FCA вказав на "неефективні системи" оцінки ризиків та моніторингу транзакцій своїх клієнтів. У одному з випадків не було помічено, що £26 мільйонів шахрайських виплат за програмою Covid було переведено на рахунок одного з клієнтів всього за вісім днів.
Дії відповідно до вказівок регулятора
Nationwide зазначила, що повністю співпрацювала з розслідуванням регулятора та з 2021 року інвестувала в свої системи контролю злочинності, щоб забезпечити їх "надійність".
Ситуація з бізнес-рахунками
Протягом вказаного періоду Nationwide не пропонувала бізнес-рахунки. FCA повідомила, що, хоча будівельна спілка знала, що деякі клієнти використовували особисті рахунки для комерційної діяльності, точного уявлення про те, хто надав вищий ризик фінансових злочинів, у них не було.
Міри реагування на недоліки
Внаслідок цього ризики відмивання грошей не контролювалися ефективно. Клієнт, який отримав незаконні виплати, отримав £27.3 мільйона протягом 13 місяців. Більшість, але не все з цих коштів, вже було повернуто податковій службі.
Відповідь від FCA
"Nationwide не змогла здійснити належний контроль над фінансовими злочинами, що виникали у її клієнтській базі," сказала Терез Chambers, спільна виконавча директорка з виконання та моніторингу ринку у FCA. "Вирішення проблем із системами та контролем зайняло надто багато часу, внаслідок чого були пропущені червоні прапорці з серйозними наслідками."
Вжиті заходи для покращення контролю
Незважаючи на труднощі, Nationwide стверджує, що виявила недоліки під час власних перевірок і довела їх до відома FCA. "Ми шкодуємо, що наші контролі впродовж цього періоду не відповідали високим стандартам, яких ми очікуємо," – сказав речник організації.
"З 2021 року Nationwide суттєво інвестувала в усі аспекти своєї системи контролю економічних злочинів, щоб забезпечити її надійність. Ми не вважаємо, що ці проблеми з контролем призвели до фінансових втрат наших клієнтів і продовжуємо зобов’язуватись запобігати економічним злочинам та захищати наших клієнтів від шахрайства."
