Вітчизняні банки почали обговорювати можливість підписання спільного меморандуму, який передбачатиме зниження ліміту місячних фінансових операцій. Нововведення вплине на операції, після перевищення яких за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінансовий моніторинг.
За даними джерел, у меморандумі планується поетапне зниження ліміту на операції. Це стосується не лише P2P-переказів, які вже обмежені Національним банком України, але і переказів через IBAN.
Співпраця банківських асоціацій
У процесі розробки меморандуму беруть участь обидві банківські асоціації: Національна асоціація банків України (НАБУ) та Ассоціація українських банків (АУБ). Щонайменше половина банків уже висловила попередню підтримку цієї ініціативи. Очікується, що більшість банків приєднається до меморандуму, який може замінити діючу регуляцію Національного банку, термін якої спливає 1 квітня наступного року.
Ліміти та їх вплив
Згідно з новими правилами, ліміт стосуватиметься лише переказів між рахунками фізичних осіб в одному банку. Він не поширюється на рахунки волонтерів та осіб з підтвердженими доходами, які перевищують встановлене обмеження.
Також слід зазначити, що банки на вимогу Національної поліції будуть зобов’язані розкривати дані клієнтів, якщо буде виявлено підозрілу діяльність, що може містити ознаки кримінального правопорушення.
