Сім великих українських банків найближчим часом готують підписання меморандуму, що передбачає посилення обмежень на перекази з картки на картку.
Як повідомляє преса, Національний банк вже вводив обмеження на P2P-перекази, але нові ініціативи банків встановлять ще жорсткіші ліміти, які охоплюватимуть всі види переказів, включаючи транзакції через IBAN.
Згідно з новими умовами, заплановано обмежити перекази з карток фізичних осіб без підтвердження джерела коштів, у випадках, коли сума перевищує 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із підвищеним ризиком цей ліміт буде навіть знижено до 50 тисяч гривень.
Обмеження стосуватимуться як міжнародних переказів, так і внутрішніх. Також пропонується запровадити обмеження на кількість рахунків в одній валюті: клієнти, які не можуть документально підтвердити походження коштів, зможуть мати не більше трьох рахунків.
За інформацією ЗМІ, меморандум буде підписано наступними банками: Ощадбанк, ОТП Банк, Приватбанк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк та Універсал банк.
Також варто згадати, що українські банки розглядають можливість підписання спільного меморандуму щодо зниження ліміту місячних операцій. Після перевищення цього ліміту, за відсутності підтверджених доходів, буде проводитися посилений фінансовий моніторинг.
