З 1 лютого 2025 року в Україні введуть нові обмеження на грошові перекази. Це рішення підтримали 44 банки та дві платіжні системи.
Очільник правління державного “Ощадбанку” Сергій Наумов повідомив, що нові ліміти стали результатом укладеного Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який підписали провідні фінансові інститути у грудні 2023 року.
Згідно з його словами, основною метою документа є боротьба з фінансовим шахрайством, а також наближення українського платіжного ринку до стандартів Європейського Союзу.
Відповідно до нових правил, банки та інші фінансові установи зобов’язані використовувати стандартизовані підходи до фінансового моніторингу. У разі відсутності документально підтвердженого доходу клієнтів, фінустанови повинні будуть встановити ліміти на операції.
- Для клієнтів з високим ризиком максимальний ліміт складе 50 тисяч гривень на місяць (з 01.02.25).
- Для середнього та низького ризику ліміти становитимуть 150 тисяч гривень на місяць (з 01.02.25) та 100 тисяч гривень (з 01.06.25).
Крім того, з 1 жовтня 2024 року Національний банк запровадить ліміт для карткових переказів між фізичними особами в розмірі 150 000 гривень на місяць. У разі перевищення цієї суми банк має право зупинити платежі та заблокувати рахунок, якщо клієнт не зможе підтвердити джерело коштів.
У грудні 2024 року ряд банків, разом з НБУ та Асоціацією українських банків, підписали меморандум, в якому зобов’язалися посилити моніторинг платіжних операцій клієнтів, обмінюватись інформацією про підозрілі транзакції та враховувати ризики під час проведення переказів.
