В Україні готуються до можливого скасування ліміту на карткові перекази, що наразі становить 150 000 грн. Цей крок може статися вже за два місяці, якщо банки зможуть ефективно виявляти ризикових клієнтів.
На думку голови Національного банку України Андрія Пишного, чинні обмеження є тимчасовими і їх основна мета – боротьба з дропами, які використовують картки для відмивання грошей. Пишний зазначив: “НБУ одразу пояснював, що ці обмеження – тимчасові. Вони не зможуть самостійно побороти таке явище, як дропи, без запровадження закону про реєстр дропів”.
У той же час, 3 лютого, голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев повідомив, що фінансовий моніторинг карткових переказів може стати постійним явищем.
Діючі обмеження на карткові перекази
З 1 лютого в Україні запроваджені нові ліміти на карткові перекази:
- Для клієнтів зі “високим” рівнем ризику – обмеження до 50 000 грн на місяць;
- Для клієнтів зі “середнім” та “низьким” рівнем ризику – обмеження до 150 000 грн на місяць.
Пишний підсумував: “Місяць-два ми будемо спостерігати, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони виявляться ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів”.
Нагадаємо, темпи інфляції в Україні у січні становили 12,9% у річному вимірі, що виявилося вище, ніж прогнозував НБУ.
