Уряд Великої Британії повідомив, що банки отримають право призупиняти платежі на термін до чотирьох днів, щоб надати більше часу для розслідування можливого шахрайства.
На даний момент перекази повинні оброблятися або відхилятися до кінця наступного робочого дня, однак новий закон дозволить відтермінування на три додаткові дні.
Протягом багатьох років банки мали обґрунтовані підстави підозрювати шахрайство перед початком розслідування, але також страждали від тиску з боку клієнтів, які бажали миттєвих платежів.
Довгоочікувані нові регуляції набудуть чинності наприкінці жовтня – пізніше від початково запланованого терміну.
Шахрайство є найпоширенішим злочином у країні, становлячи третину всіх кримінальних справ в Англії та Уельсі.
Зловмисники викрали мільярди фунтів стерлінгів через шахрайства в романтичних відносинах або шляхом видавання себе за справжнього торговця, щоб обманом змусити жертв переказати гроші.
“Ми повинні краще захистити цих людей, тому ми надаємо банкам більше часу для розслідування підозрілих платежів та припинення злочинних схем, які будують шахраї,” – зазначила Туліп Сіддік, економічний секретар Скарбниці.
Банки лобіювали надання дозволу на більш тривале узгодження платежів, щоб мати можливість перевіряти підозрілі перекази.
Новий закон надасть їм час для вивчення незвичайних моделей витрат, зв’язку з клієнтом та подальшого розслідування перед переведенням грошей.
Попередня версія законопроєкту уряду передбачала надання банкам нових повноважень до 7 жовтня, але тепер вони набудуть чинності наприкінці місяця.
UK Finance, торгова організація банківського сектору, привітала нові правила. Споживчі групи зазначають, що ці повноваження слід використовувати обережно та цілеспрямовано.
Зміни можуть викликати деяку фрустрацію серед власників рахунків, які звикли до миттєвих онлайн-переказів або платежів через мобільний додаток.
Банки мають повідомляти клієнтів про затримку платежу, пояснювати, що потрібно зробити для розблокування платежу, та виплачувати компенсацію, якщо затримка призводить до додаткових витрат для клієнта.
Ці правила наберуть чинності через кілька тижнів після впровадження більш суворої обов’язкової програми, завдяки якій жертви шахрайства отримуватимуть до £85,000 компенсації від банків протягом п’яти днів після санкціонованого шахрайського переказу.
Максимальна компенсація була зменшена з попередньої пропозиції у £415,000.
