Barclays Bank отримав штраф у розмірі £42 мільйонів від фінансового регулятора Великобританії за недоліки в управлінні ризиками відмивання грошей.
Фінансовий контрольний управлінський орган (FCA) повідомив, що Barclays не здійснив належну перевірку двох своїх клієнтів: Stunt & Co та WealthTek.
FCA зазначив, що Barclays “сприяв переміщенню коштів, пов’язаних з фінансовими злочинами”, надаючи послуги Stunt & Co, а також повідомив про “зрослий ризик” неправомірного використання коштів клієнтів або відмивання грошей через невиконання перевірок WealthTek.
Barclays заявив, що повністю співпрацює з двома розслідуваннями та “додатково зміцнив свої можливості в боротьбі з фінансовими злочинами та іншими контролями”.
Основна частина штрафу, £39.3 мільйони, стосується Stunt & Co.
FCA повідомив, що Barclays не здійснював “належного постійного моніторингу” свого рахунку зі Stunt & Co.
“Протягом трохи більше року Stunt & Co отримала £46.8 мільйона від Fowler Oldfield, багатомільйонної операції з відмивання грошей”, – повідомив регулятор.
Також було зазначено, що Barclays провів перевірку свого впливу на Fowler Oldfield лише після того, як дізнався про рішення FCA про обвинувачення NatWest у їхніх відносинах з Fowler Oldfield.
Інша частина штрафу стосується WealthTek. FCA заявив, що “одна проста перевірка”, яку Barclays міг виконати, полягала в тому, щоб ознайомитися з Реєстром фінансових послуг.
“Якби вони це зробили, то побачили б, що WealthTek не має дозволу FCA на утримання коштів клієнтів”, – зауважив FCA.
У грудні 2024 року FCA висунув обвинувачення Джону Денсу, одному з основних партнерів WealthTek, за численні кримінальні правопорушення, включаючи відмивання грошей та шахрайство. Його судове розгляд заплановано на вересень 2027 року у суді корони Суду Сатак.
Терез Чамберс з відділу правопорушень FCA зазначила, що Barclays отримав суттєве зменшення штрафу за “широку співпрацю” у розслідуванні WealthTek та добровільну виплату постраждалим клієнтам, хоча подальші деталі не були надані.
Barclays заявив, що “залишається глибоко відданим боротьбі з фінансовими злочинами та шахрайством.”
“Розслідування FCA, що стосувалося Stunt & Co, зосереджувалося на історичній діяльності з відмивання грошей і не виявило, що банк порушив правила щодо відмивання грошей”, – йдеться у заяві.
“Як зазначив FCA, Barclays провів широке дослідження та самостійно повідомив про свої висновки FCA”, – додали у банку.
FCA вже двічі штрафував Barclays за недоліки в контролі фінансових злочинів.
У 2022 році банк був оштрафований на £783,800 за недостатній нагляд у зв’язку з його відносинами з нестабільною платіжною компанією Premier FX, яка, за словами FCA, представляла “особливі високі ризики фінансових злочинів і шахрайства”.
У 2015 році Barclays було накладено штраф у розмірі £72 мільйони за невиконання заходів щодо зменшення ризиків фінансових злочинів, пов’язаних з деякими його надбагатими клієнтами, які мали високі політичні профілі.
