В Україні питання непідтверджених доходів набуває особливого значення, адже це може визначати благонадійність особи. В умовах, коли фінансові операції не відповідають задекларованим доходам, виникають багато запитань.
Як зазначає аналітик Національного інституту стратегічних досліджень Іван Ус, маючи непідтверджені доходи, громадянин може вважатися неблагонадійним. Якщо, наприклад, особа отримує зарплату в 30 тисяч гривень, а її фінансові операції перевищують 50 або навіть 100 тисяч, то це свідчить про неузгодженість у фінансовій звітності.
Цей поділ на «благонадійних» і «неблагонадійних» громадян, перш за все, залежить від рівня задекларованих доходів. Корисно знати, що статус волонтера може бути підтверджуючим фактором, і в такому випадку обмеження на них не розповсюджуються.
Також важливою є інформація про те, що з 1 лютого 2023 року українські банки введуть нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Зокрема, встановлюється місячний ліміт у 150 тисяч гривень для платежів за реквізитами IBAN, що безпосередньо вплине на багатьох громадян.
Таким чином, нововведення вимагають від громадян бути уважними до своїх фінансових справ та стежити за відповідністю своїх доходів і витрат, аби уникнути проблем з банками.
