Незабаром сім великих українських банків підпишуть меморандум, що передбачає посилення обмежень на перекази з картки на картку. Цей крок викликав резонанс серед клієнтів фінансових установ.
Кому торкнуться зміни?
Обмеження, передбачені Меморандумом, стосуватимуться клієнтів, які не надали жодних документів про свої доходи. Таким чином, це торкнеться приблизно 1% усієї клієнтської бази банків. Ця категорія користувачів часто залучена до фінансових махінацій.
Як зазначив голова НБУ Андрій Пишний, для тих, хто отримує “білу” зарплату та може документально підтвердити свої доходи, змін не буде.
Волонтери залишаються поза обмеженнями
Волонтери можуть здійснювати свої платежі без обмежень, лише надаючи стандартний перелік документів для підтвердження своєї діяльності. Як було зазначено, жодних звернень з приводу обмежень від волонтерських організацій не надходило.
Клієнти не будуть зобов’язані оновлювати свої дані чи надавати додаткові довідки.
Причини запровадження обмежень
Меморандум має на меті боротьбу з тіньовою економікою та фінансуванням незаконної діяльності. Це також крок до забезпечення того, щоб платіжна інфраструктура використовувалася винятково для легальних цілей.
Крім обмежень на перекази, банки також готуються до перевірок для фізичних осіб-підприємців (ФОП). При відкритті рахунку клієнтам установлюватиметься одна з трьох категорій ризику.
